Услуги О нас Клиенты Юристам Контакты Информация

Какие документы нужны для банкротства физического лица в 2020 г.? Список, образцы запросов и полная инструкция.

Владимир 650 1  

В данной публикации рассмотрим полный пакет документов, который необходимо подготовить и приложить к заявлению на банкротство. Как составлять и что указывать в заявлении мы подробно расписали в отдельном посте.

Технологии не стоят на месте и некоторые документы можно получить бесплатно и за пять минут через сайт ГОСУСЛУГИ. Учитывая, что для получения некоторых документов требуется месяц, то общий срок сбора документов занимает около 1-1,5 месяца.

Список обязательных документов:

1

Документы, подтверждающие наличие задолженности, основание ее возникновения и неспособность гражданина удовлетворить требования кредиторов в полном объеме.
К данным документам относятся:
1.1.) требования кредиторам (те самые "грозные письма");
1.2.) справка из банка;
1.3.) копии судебных актов о взыскании задолженности;
1.4.) постановления о возбуждении исполнительного производства;
1.5.) решения налогового органа;
1.6.) договоры займов и кредитов;
1.7.) расписки;
1.8.) иные договоры, на основании которых возникла задолженность.
1.9.) копии судебных актов о возложении обязанности по оплате алиментов.
В суд предоставляются оригиналы документов (копии оставляете себе).


Скачать образец: запроса в банк, запроса в МФО, заявления в суд общей юрисдикции, заявления в службу судебных приставов (см. п. 37 настоящего списка), запрос в налоговый орган, запрос физическому лицу или юридическому лицу.
Некоторые банки просят обратиться лично в отделение для получения справки, например, ПАО "Сбербанк". В этом случае нет необходимости направлять запрос почтой, а достаточно обратиться в отделение. Как правило, суд не возражает и принимает документы в виде скриншотов из личных кабинетов МФО о сумме долга, но запрос им отправить нужно.
Сведения, подтверждающие задолженность в виде судебного акта (когда дело было рассмотрено арбитражным судом) можно приложить путем простой распечатки с сайта kad.arbitr.ru (статья о том, как найти судебное дело в картотеке арбитражных дел размещена здесь).
2

Документы, подтверждающие наличие или отсутствие у гражданина статуса индивидуального предпринимателя на основании выписки из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей либо иного подтверждающего указанные сведения документа. Такие документы должны быть получены не ранее чем за пять рабочих дней до даты подачи в арбитражный суд гражданином заявления о признании его банкротом.
Ранее для получения данной справки приходилось оплачивать гос пошлину (можно сделать и сейчас) и ожидать до 30 дней справки из ФНС. Теперь такую справку может получить бесплатно любой желающий через сервис ГОСУСЛУГИ (займет 5 минут).
В суд предоставляется копия (документ из ГОСУСЛУГ представляется в виде pdf файла с отметкой об ЭЦП)


Инструкцию для получения справки с сайта ГОСУСЛУГИ мы указали в отдельной статье (https://moya-zashchita.ru/publications/12).

3

Списки кредиторов и должников гражданина с указанием их наименования или фамилии, имени, отчества, суммы кредиторской и дебиторской задолженности, места нахождения или места жительства кредиторов и должников гражданина, а также с указанием отдельно денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, которые возникли в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности.
В суд предоставляется оригинал списка (копию оставляете себе).


Форма представления указанных списков утверждается регулирующим органом. Скачать данную форму.

4

Опись имущества гражданина с указанием места нахождения или хранения имущества, в том числе имущества, являющегося предметом залога, с указанием наименования или фамилии, имени и отчества залогодержателя.
В арбитражный суд предоставляется оригинал описи (копию оставляете себе).


Форма представления данной описи утверждается регулирующим органом. Скачать данную форму.

5

Копии документов, подтверждающих право собственности гражданина на имущество, и документов, удостоверяющих исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности гражданина (при наличии).
К данным документам относятся (можно ограничиться только п. 5.1. и п. 5.2., но лучше предоставить как можно больше документов):
5.1.) выписка из ЕГРН о правах отдельного лица на имевшиеся (имеющиеся) у него объекты недвижимости (можно получить в любом МФЦ (бумажный и электронный вид) или заказать на сайте Росреестра (электронный вид);
5.2.) справка из ГИБДД (в любом МРЭО ГИБДД) предоставляется при личном заявлении;
5.3.) справка из МЧС (запрос отправляется почтой и дублируется на @) предоставляется в виде ответа посредством почты или @;
5.4.) выписка из реестра Гостехнадзора (запрос отправляется почтой и дублируется на @) предоставляется в виде ответа посредством почты или @, к запросу прилагается квитанция об оплате суммы гос пошлины (подробности в нашей отдельной публикации https://moya-zashchita.ru/publications/16);
5.5.) ответ из Комитета имущественных отношений Санкт-Петербурга, а также из Федеральной службы по интеллектуальной собственности об объектах интеллектуальной собственности (запрос отправляется почтой) предоставляется в виде ответа посредством почты;
5.6.) ответ из Территориального управления федерального агентства по управлению государственным имуществом в городе Санкт-Петербурге о правах аренды на государственное имущество (запрос отправляется почтой) предоставляется в виде ответа посредством почты;
5.7.) ответ из Федерального бюджетного учреждения Администрации Волго-Балтийского бассейна внутренних водных путей о правах на морские суда (запрос отправляется почтой) предоставляется в виде ответа посредством почты;
5.8.) выписка из документов по делу о вступлении в наследство (при наличии наследства) или копия заявления об отказе от принятия наследства (при наличии);
5.9.) документы, подтверждающие наличие права требования задолженности от других лиц (судебные решения, договоры, расписки о передачи денег и пр.);
5.10.) сведения об объектах интеллектуальной собственности, зарегистрированных за должником, в том числе о поступивших заявках на регистрацию объектов ИС, находящихся на рассмотрении (сведения предоставляет Федеральная служба по интеллектуальной собственности);
5.11.) сведения о зарегистрированных за должником правах на ценные бумаги (сведения предоставляет Региональное отделение Федеральной службы по финансовым рынкам в Северо-Западном федеральном округе (РО ФСФР в СЗФО));


Скачать образец запроса: Запрос в МЧС; Запрос в Гостехнадзора; Запрос в Комитет имущественных отношений; Запрос в Росимущество; Запрос в ФБУ «Администрация «Волго-Балт»; п. 5.8. запрашивается при личном посещении нотариуса; запросы относительно п. 5.9. указаны в п. 1 настоящего списка.; Запрос в Федеральную службу по интеллектуальной собственности; Запрос в РО ФСФР в СЗФО.

6Копии документов о совершавшихся гражданином в течение трех лет до даты подачи заявления сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше трехсот тысяч рублей (при наличии).
При наличии совершенных сделок необходимо предоставить договоры и пр.
Такие документы должны быть у должника на руках, но при их отсутствии можно запросить в органах регистрации (пункт 5).
7Выписка из реестра акционеров (участников) юридического лица, акционером (участником) которого является гражданин (при наличии).
8Сведения о полученных физическим лицом доходах и об удержанных суммах налога за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом.
Заработная плата, выигрыши, доходы от сдачи имущества в аренду, дивиденды от акций и пр., сведения о материальной помощи, сведения о пенсии и права на досрочный выход на пенсию.
Скачать образец запроса: Запрос по месту работы;
9Выданная банком справка о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (при наличии).
Образец в банк: предоставлен в пункте 1 настоящего списка (один запрос в банк на все сведения). Сегодня многие банки предлагают скачать выписку с ЭЦП непосредственно в личном кабинете клиента.
10Копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования (СНИЛС).
Документ, подтверждающий регистрацию гражданина в системе обязательного пенсионного страхования. Представляет собой пластиковую карточку (зеленого цвета).
11Сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица.
Инструкцию для получения справки с сайта ГОСУСЛУГИ мы указали в отдельной статье (https://moya-zashchita.ru/publications/12).
12Копия решения о признании гражданина безработным, выданная государственной службой занятости населения, в случае принятия указанного решения.
Справка о постановке на учет в центр занятости не является решением о признании гражданина безработным. Справка, подтверждает что должник предпринимает попытки для поиска работы (положительный факт добросовестности должника).
Данную справку можно получить непосредственно в момент первоначальной постановки (лично).
13Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (при наличии).
Свидетельство ИНН.
14Копия свидетельства о заключении брака (при наличии заключенного и не расторгнутого на дату подачи заявления брака).
15Копия свидетельства о расторжении брака, если оно выдано в течение трех лет до даты подачи заявления (при наличии).
16Копия брачного договора (при наличии).
Брачный договор подлежит нотариальному удостоверению, и при его утрате необходимо обратиться к нотариусу для получения копии.
Кроме брачного договора супруги вправе заключить соглашение о разделе имущества, которое до 29 декабря 2015 г. могло быть заключено без нотариального удостоверения.
17

Копия соглашения или судебного акта о разделе общего имущества супругов, соответственно заключенного и принятого в течение трех лет до даты подачи заявления (при наличии).

18Копия свидетельства о рождении ребенка, если гражданин является его родителем, усыновителем или опекуном.
19Документ, подтверждающий оплату государственной пошлины.
Сумма 300 руб., предоставляется в оригинале. Подробности в отдельной статье https://moya-zashchita.ru/publications/16.
20Документ, подтверждающий внесение на депозит суда денежные средства на вознаграждение финансовому управляющему.
Данный документ можно приобщить к материалам дела сразу (кассовый чек на 25 000 руб.) или попросить отсрочку у суда для внесения денежных средств. Подробности оплаты в отдельной публикации https://moya-zashchita.ru/publications/16. Порядок предоставления отсрочки для оплаты вознаграждения описан в отдельной статье https://moya-zashchita.ru/.
21Документы, подтверждающий направление в адрес кредиторов заявление гражданина о признании его банкротом.
После составления заявления его необходимо распечатать по количеству кредиторов и направить им (с подписью должника).
В случае если гражданин подает заявление на банкротство будучи в статусе индивидуального предпринимателя, кредиторы уведомляются не по почте, а через публикацию в Едином федеральном реестре сведений о деятельности юридических лиц за 15 дней до подачи заявления. Об отсутствии целесообразности подавать на банкротство с действующим статусом ИП мы писали в отдельной публикации на странице https://moya-zashchita.ru/.
22Копия паспорта РФ.

Любые запросы и заявления необходимо сдавать непосредственно в канцелярию или направлять Почтой России заказным письмом с уведомлением.

В зависимости от обстоятельств дела к заявлению гражданина о признании его банкротом приобщаются документы, подтверждающие иные обстоятельства, на которых основывается заявление гражданина.

Дополнительные документы:

23Ходатайство о предоставлении отсрочки внесения на депозит суда средств на выплату вознаграждения финансового управляющего в порядке (п. 4 ст. 213.4 Закона о банкротстве).
Скачать образец:
Подробнее о данном ходатайстве пишем на странице https://moya-zashchita.ru/.
24Копии заявлений в банки и МФО о предоставлении реструктуризации задолженности, а также документы, подтверждающие факт направления данных заявлений.
25Сведения об уведомлении кредиторов о смене места жительства.
26Документы, подтверждающие наличие или отсутствие общего имущества супругов.
Сведения, указанные в п. 5, п. 6, п. 7, п. 8 и п. 37 настоящего списка, но с заменой данных о должнике на супруга(у).
27Документы, подтверждающие наличие объектов незавершенного строительства.
Фотографии, кассовые чеки, договоры подрядов и пр.
28Ходатайство о введении процедуры реализации имущества гражданина.
29Выписки из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ), а также ответ из ФНС России о принадлежащих доля в юридических лицах.
Данные сведения можно скачать с сайта egrul.nalog.ru (документы подписаны ЭЦП).
Скачать образец запроса: Запрос в ФНС 15
30Судебные акты подтверждающие наличие ранее поданных заявлений о банкротстве должника (при наличии).
31Справка о счетах, суммах переплаты налогов и пр. сведения из налогового органа.
Скачать образец:
32Ходатайство об истребовании сведений (если важные документы отказываются предоставлять кредиторы или гос. органы).
Скачать образец:
33Сведения о ликвидированных юридических лицах (выписка из ЕГРЮЛ), где должник выступал учредителем.
Данные сведения можно скачать с сайта egrul.nalog.ru (документы подписаны ЭЦП).
34Копия трудовой книжки и трудового договора.
35Сведения о логинах и паролях к интернет-сайтам с личным кабинетом, где у должника заведены личные счета.
36Копии приговора по уголовному делу (при наличии) и судебные решения по административным делам, которые имеют отношение к образованию задолженности (при наличии).
37Сведения от ФСПП РФ о фактах завершения или прекращения исполнительных производств, арестованного имущества, а также сведения о текущих исполнительных производствах.
Скачать образец запроса: Запрос в отдел ФССП РФ;

На основании собранных документов составляется подробное заявление. Подробности на странице https://moya-zashchita.ru/.

Обсуждение публикации (1):

Елена

Хорошая статья, но не все документы указаны. Если вы хотите чтобы вам одобрили банкротство то надо собрать полный пакет. Мне помогла эта статья *** , здесь исчерпывающий список документов и все разбито на категории. Рекомендую.

Добавить комментарий:


Услуги

О нас

Клиенты

Юристам

Контакты

Информация
  • Организации
  • Вопрос-ответ
  • Объявления
  • Публикации
  • Образцы